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兩高一部的新意見是集資參與人的特大喜訊

2019-04-09 河南金石投資管理有限公司 閱讀 731

兩高一部的新意見是集資參與人的特大喜訊

2019年130日最高法、最高檢、公安部發布了《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》,同時河南省高級人民法院亦發布了《關于涉眾型經濟犯罪案件涉案財物審查認定與處置工作的指導意見》,河南金石投資管理有限公司作為多家政府委托的專業非法集資案件管理人,以豐富的非法集資刑事案件涉案財產處置方面的實務經驗,深刻解讀了上述意見,并認為該意見出臺的有關新規定,可以解決非法集資案件涉案財產執行難、兌付率低的問題,是廣大集資參與人的一個特大喜訊。

長期以來,司法處置非法集資案件及其涉案資產的程序中,沒有集資參與人的法律地位,集資參與人難以及時了解刑事案件的辦案進程和涉案財產的追繳與處置情況,并由于信息不對稱、缺乏監督和推動,甚至出現了涉案資產流失縮水的情況,廣大集資參與人除了上訪之外,沒有維護自身合法權益的救濟手段。

我司認為,兩高一部的新意見解決了這些難題:

一、確立了集資參與人代表人參與刑事案件的法律地位,解決了集資參與人作為被退賠主體,參與、監督和推動刑事案件中涉財產部分的審判和執行問題。

《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》的新規定:“十、關于集資參與人權利保障問題。人民法院、人民檢察院、公安機關應當通過及時公布案件進展、涉案資產處置情況等方式,依法保障集資參與人的合法權利。集資參與人可以推選代表人向人民法院提出相關意見和建議;推選不出代表人的,人民法院可以指定代表人。人民法院可以視案件情況決定集資參與人代表人參加或者旁聽庭審”,確立了集資參與人代表人參與刑事案件的法律地位,可以行使了解案件進展和涉案資產處置情況、參加或者旁聽庭審以及向人民法院提出相關意見和建議等權力。

我司認為,集資參與人代表人向人民法院提出相關意見和建議的權力,按最高法《關于刑事裁判涉財產部分執行的若干規定》的第十四、第十五條規定,體現為:(1)當代表人認為執行工作中該查封而未查封、該續封而未續封、該申請移送執行而未申請、該申請優先受償權而未申請等行為違反法律規定時,可以向執行法院提出書面異議要求改正,并依照民事訴訟法第二百二十五條的規定處理;(2)當代表人認為刑事裁判中對涉案財物是否屬于贓款贓物認定錯誤或者應予認定而未認定的,可以向法院提出書面異議要求改正,并通過裁定補正程序或審判監督程序處理。

兩高一部新意見突破了集資參與人無法參與刑事案件的審判和執行工作、無司法救濟渠道、只能通過不斷上訪去推動刑事案件退賠的障礙,賦予集資參與人代表人相應的法律地位和權力,將集資參與人的急迫訴求納入到正常的司法程序和救濟程序之中,必將有利于快速解決非法集資案件執行難、兌付率低的問題,并且是有效化解群體性事件的一個重大舉措。

二、兩高一部的新意見中首次明確了“退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務以及罰金、沒收財產的執行”,解決了首先查封法院與優先債權執行法院處分查封財產的問題,使刑事案件執行法院處分涉案財產有法可依。

經常辦理非法集資案件的當事人都知道,刑事案件執行難、甚至出現資產流失的主要原因就是:刑事涉案財產的首先查封法院一般都是其他民事案件的執行法院,按國家有關規定,首封法院擁有查封財產的處分權。因從嚴格法律關系上講,非法吸收公眾存款罪傷害的是國家金融秩序,集資參與人并非受害人,能否按最高法《關于刑事裁判涉財產部分執行的若干規定》的分配順序優先受償?長期以來在司法界的爭論一直懸而未決,直到本次兩高一部的新意見出臺才有定論。

對于“退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務”是指,除了《關于刑事裁判涉財產部分執行的若干規定》中的人身傷害賠償、抵押權、工程款以及國家稅款等具有法定優先受償權的民事債務外,退賠集資參與人的損失優先于其他民事債務。

同時具有優先權的刑事案件執行法院,可以按照最高人民法院《關于首先查封法院與優先債權執行法院處分查封財產有關問題的批復》(法釋〔20166號)中“執行過程中,應當由首先查封、扣押、凍結(以下簡稱查封)法院負責處分查封財產。但已進入其他法院執行程序的債權對查封財產有順位在先的擔保物權、優先權(該債權以下簡稱優先債權),自首先查封之日起已超過60日,且首先查封法院就該查封財產尚未發布拍賣公告或者進入變賣程序的,優先債權執行法院可以要求將該查封財產移送執行”的規定,有權要求首封法院移送執行或要求優先受償。

兩高一部新意見首次明確了退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務的受償順序,對于加快非法集資涉案財產的執行效率和提高兌付率、挽回集資參與人的損失都具有極其重大的意義。

三、廣大集資參與人應加快行動起來,借助兩高一部新意見賦予的法律地位和權力,選派專業盡職的代表人,積極參與、配合和監督司法部門的審判和執行工作,將維權的訴求落實到有實際效果的司法救濟程序之中,為最大限度地挽回損失而自強不息。

集資參與人可以通過以下程序,完成選派代表人參與、配合和監督司法部門的審判和執行工作:

1、遞交申請:向案件管轄的政府工作組和法院遞交集資參與人的聯名申請書,要求按兩高一部新意見賦予集資參與人的法律地位行使相應的權力。

2、選舉集資參與人委員會:在案件管轄的政府工作組和法院主持、監督和認可下,參照《中華人民共和國企業破產法》關于債權人大會和債權人委員會的規范、流程和職責,召開集資參與人大會并選舉出集資參與人委員會。

3、委托代表人(河南省高法規定為“代表或代理人”):由集資參與人委員會參照《中華人民共和國企業破產法》中破產管理人的規范、流程、職責和費用標準,負責與專業盡職的律師事務所、會計師事務所和資產管理公司等接觸、洽談和簽訂委托代表人協議,并取得案件管轄的政府工作組和法院的認可。

注:集資參與人代表人的職責除了相關的法律事務外,還包括接收、管理、盤活、重組和交易涉案資產等資產管理事務,其協議內容更接近于法院委托的破產管理人協議,且最高法關于破產管理人的規范、流程、職責和費用標準十分清晰,遠比律師風險代理的取費低廉。

4、集資參與人委員會按委托協議的約定,配合、協助和監督代表人履行職務。

長期以來,集資參與人中自發產生的代表人普遍存在著選舉程序不規范(未按債權人大會及債權人委員會的選舉規范和流程)、不具備司法程序要求的集資參與人代表的合法性、集資參與人委員會的決策機制和工作制度不規范、專業知識和技能不足、勤勉盡職程度無法保障等問題,甚至出現個別代表將自身利益置于集資參與人之上,先私后公的情況發生,這些情況在選舉集資參與人委員會時應充分予以關注。

四、河南金石投資管理有限公司以集資參與人利益為根本,以業內一流的專業技能和業績服務于廣大集資參與人。將我們的經驗和知識產權公布于眾,讓更多專業盡職的同業機構參與到非法集資案件的處置工作中來,為化解社會矛盾、最大限度挽回集資參與人的損失做出自己的貢獻。

公司從業15年來專業從事不良資產管理業務,具有豐富的管理經驗和業績,成功購并和盤活了鄭州國奧大廈、洛陽等地20億元的不良金融債權、鄭州黃河大觀、鄭州火車站盛和市場、杜康酒業、天榮建材港、觀瀾湖珍珠大廈等近110億元的項目。

2014年起全國非法集資案件集中爆發,公司依托于盤活困境企業的核心能力,聯合金融資產管理公司,依照《河南省處置非法集資工作操作流程》第五十三條的規定,借鑒全國非法集資案件在管理、處置、清收和清退等方面的經驗和教訓,充分發揮政府主導、集資參與人自救和資產管理公司市場化運營等多方面的力量,參照破產重整的流程和規范,在刑事案件“審前返還”程序下,以涉案資產打包公開轉讓的處置形式,招商引資盤活不良資產,最大限度地減少涉案資產的減值縮水、挽回集資參與人的財產損失,并依法快速化解非法集資案件帶來的社會影響。公司已經管理的非法集資案件的兌付率目前在30%73.64%,均超出政府部門和集資參與人預期的12倍。

公司已接受鄭州市高新區、金水區、鄭東新區,商丘市睢陽區和平頂山市新華區、湛河區等多家政府的委托,作為11家非法集資案件的管理人,負責2萬余名集資參與人、近70億元集資金額的清退工作。公司管理的河南隆盛投資擔保有限公司非法集資案件,已作為河南省的成功案例推廣材料,上報國家處非部際聯席會議。

目前全省非法集資案件基本上都完成了刑事審判,處在法院執行程序中,辦案法官同時辦理上百甚至幾百個執行案件,加上刑事判決書涉財產部分的判決不甚明晰、漏判執行標的、基本上不是首封法院(沒有財產的處分權)、其他法院不認同退賠集資參與人損失的優先權等原因,非法集資涉案財產的司法變現和集資參與人的退賠工作進展緩慢,甚至出現了資產流失。

在長期非法集資案件的處置工作中,我們深感非法集資行為對集資群眾的傷害之大,而集資群眾因為不具備專業的知識和技能,不能更好地保護自身的權益,甚至錯失了很多挽回損失的關鍵點。為了幫助更多的非法集資案件的集資參與人盡早脫困,我司將提供如下服務:

1、咨詢服務:非法集資案件資產處置方面的免費咨詢。

2、委托服務:接受集資參與人委員會委托,作為集資參與人代表人參與非法集資案件的司法程序,保障和維護集資參與人的正當權益;接受集資參與人委員會委托,配合司法部門,清收集資企業對外債權。

3、資產管理服務:配合司法部門,公開招商引資盤活涉案項目資產,監管交易的履行;非法集資案件以物抵債資產的管理和變現。

4、資產置換服務:聯系誠信的第三方機構,對受托管理的非法集資案件,在集資參與人自愿的前提下,提供現金、實物資產、消費卡、車輛和房產等形式的資產置換,由基金公司替代集資參與人等待刑事案件執行程序的退賠。


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